Депозит заморожен сразу после зачисления: почему и что делать
Средства дошли до биржи — и сразу попали в «заморожено до проверки». Это не кража и не сбой: автоматический AML-скоринг оценил входящий перевод как рисковый до того, как вы успели им распорядиться. Разбираем, что именно триггерит флаг и как выглядит путь разморозки.
Почему морозят именно входящие депозиты
Риск предыдущего адреса
Скоринг смотрит не на вас, а на путь средств: если 1-2 хопа назад крипта проходила через миксер, скам-кластер или санкционный адрес — флаг автоматический, даже если вы об этом не знали.
«Свежий» адрес без истории
Крупный перевод со свежесозданного адреса без истории — классический паттерн отмывания в глазах алгоритма. Честные пользователи попадают под него постоянно.
Прямой вход с P2P-сделки
Купили USDT с рук — например, за тенге через Kaspi — и сразу завели на биржу: если продавец «грязный», его риск теперь ваш. Проверка контрагента до сделки занимает минуту, разморозка после — месяцы.
Несоответствие профилю
Депозит в разы больше привычных оборотов или впервые из новой сети — compliance хочет понять, откуда скачок.
Что делать — по шагам
- Не плодите тикеты и не пишите в поддержку ежедневно — каждое новое обращение сбрасывает очередь рассмотрения.
- Зафиксируйте цепочку: откуда пришли средства, TxID, у кого куплены, за что получены — это скелет будущего объяснения.
- Проверьте адрес-источник нашим бесплатным чекером: если он в блэклисте Tether — это другой тип кейса (см. страницу USDT).
- Подготовьте Source of Funds пакет ДО запроса биржи: хронология + документы + ончейн-доказательства.
- Отвечайте на запрос compliance один раз, полно и структурированно — второго первого впечатления не будет.
Чего НЕ делать
- Не заводите «тестовые» мелкие депозиты с того же адреса — вы умножаете замороженные средства.
- Не соглашайтесь на «разблокировку за 24 часа» от посредников из TG — доступ к аккаунту они просят не для разблокировки.
- Не удаляйте переписку с тем, от кого получили средства — это доказательство добросовестности.
Что сделает Onyx в вашем кейсе
- Форензик-отчёт по вашим адресам (класс Chainalysis/TRM): что именно дало триггер и какова ваша реальная дистанция от рискового кластера.
- Source of Funds досье — хронологическая реконструкция происхождения средств с документами, в формате, который читает compliance.
- Коммуникация с compliance платформы или банком — одна выверенная позиция вместо хаоса тикетов.
Частые вопросы
Биржа может держать депозит замороженным вечно?
Формально — до завершения проверки, без жёстких дедлайнов. На практике структурированное досье сокращает цикл в разы, а грамотная эскалация не даёт кейсу «уснуть».
Замороженные средства — ещё мои?
Да, заморозка ≠ конфискация: биржа ограничивает распоряжение до выяснения происхождения. Конфискация возможна только по решению суда/регулятора — редкий сценарий.
Поможет ли удалить аккаунт и открыть новый?
Нет: средства останутся на старом, а новый свяжут со старым по KYC. Это читается как бегство и ухудшает позицию.
Другие платформы
Бесплатная предварительная оценка кейса
Опишите ситуацию — вернёмся с честной оценкой: что реально возможно, сколько займёт и сколько стоит. Без «гарантий разблокировки» — их не существует; решение принимает compliance.