Как бесплатно проверить адрес на санкции (OFAC / Chainalysis)
Санкционная близость — самый тяжёлый тип флага: если адрес в санкционном списке, биржа действует не по внутренней политике, а по закону, и дискреции почти нет. Хорошая новость: проверить адрес на санкции можно бесплатно и за секунды — через те же официальные источники, которыми пользуются сами биржи. Разбираем как.
Почему санкции — отдельный, самый тяжёлый риск
Большинство AML-флагов — это внутренняя политика биржи: риск-скор, запрос документов, P2P-жалоба. Их можно оспорить досье и объяснением. Санкционная близость — другая категория: тут платформа обязана законом, и «договориться» невозможно. Поэтому проверять адрес на санкции стоит до любой сделки — это самая дешёвая страховка.
Два официальных источника, доступных бесплатно
OFAC SDN — список Минфина США
Официальный перечень санкционных крипто-адресов, который публикует Управление по контролю за иностранными активами США. Это первоисточник: именно на него ориентируются биржи по всему миру. Список публичный и обновляется официально.
Chainalysis on-chain oracle
Chainalysis (аналитика уровня, которым пользуются биржи) задеплоил бесплатный смарт-контракт isSanctioned сразу на нескольких EVM-сетях. Кто угодно может спросить его напрямую через блокчейн — без регистрации, без ключа, без лимитов. Данные шире одного OFAC: включают санкционные режимы разных юрисдикций.
Как проверить по сетям
- Ethereum, BSC, Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche — Chainalysis-оракул отвечает на всех шести. Санкционный адрес он ловит независимо от того, в какой из сетей лежат средства.
- TRON и Solana — оракула там нет, поэтому санкции проверяются по OFAC-списку. Для USDT дополнительно работает контрактный блэклист/заморозка Tether.
- Самый быстрый путь — наш бесплатный чекер или бот @OnyxAML_bot: они опрашивают все эти источники одновременно и дают ответ за 2 секунды, на языке фактов.
Чем это отличается от платного «risk score»
Платные AML-сервисы продают вероятностный процент риска. Санкционная проверка — другое: это бинарный факт из официального источника, адрес либо в списке, либо нет. Мы сознательно даём этот факт бесплатно и не подменяем его выдуманным «риском в процентах». Как устроен полный скоринг бирж и почему он глубже — в разборе что на самом деле видит Chainalysis.
Что делать, если адрес санкционный
Если это адрес контрагента — сделки быть не должно: приняв средства, связанные с санкционным адресом, вы наследуете самый тяжёлый тип риска. Если санкционным оказался ваш адрес или тот, с которого вам пришли средства, — это серьёзно, и «разблокировщики с гарантией» здесь особенно опасны. Честно: кейсы с реальным санкционным следом мы не берём — это вопрос закона, а не форензики, и работа с ними означала бы содействие обходу санкций. Что мы берём и почему отказываем — в «Как мы работаем».
Чек-лист перед сделкой
- Проверьте адрес контрагента на санкции (OFAC + oracle) и блэклист Tether — бесплатно.
- Посмотрите базовые факты адреса: возраст, паттерны, метки — как проверить адрес за 5 минут.
- Санкционный или в блэклисте — сделки нет, другой адрес не просите: риск не в адресе, а в средствах.
- Сомнение по уже полученным средствам — план первых 24 часов.
Вывод
Санкционная проверка — не привилегия платных сервисов: официальные источники (OFAC + Chainalysis-оракул) доступны бесплатно, и мы свели их в один чек по TRON, Ethereum, Solana и ещё пяти EVM-сетям. Проверяйте ботом или на сайте до сделки — это секунды, которые берегут от самого тяжёлого типа заморозки.