Як безкоштовно перевірити адресу на санкції (OFAC / Chainalysis)
Санкційна близькість — найважчий тип флага: якщо адреса в санкційному списку, біржа діє не за внутрішньою політикою, а за законом, і дискреції майже не має. Хороша новина: перевірити адресу на санкції можна безкоштовно і за секунди — через ті самі офіційні джерела, якими користуються самі біржі. Розбираємо як.
Чому санкції — окремий, найважчий ризик
Більшість AML-флагів — це внутрішня політика біржі: ризик-скор, запит документів, P2P-скарга. Їх можна оскаржити досьє і поясненням. Санкційна близькість — інша категорія: тут платформа зобов'язана законом, і «домовитись» неможливо. Тому перевіряти адресу на санкції варто до будь-якої угоди — це найдешевша страховка.
Два офіційні джерела, доступні безкоштовно
OFAC SDN — список Мінфіну США
Офіційний перелік санкційних крипто-адрес, який публікує Управління з контролю за іноземними активами США. Це першоджерело: саме на нього орієнтуються біржі по всьому світу. Список публічний і оновлюється офіційно.
Chainalysis on-chain oracle
Chainalysis (аналітика рівня, яким користуються біржі) задеплоїв безкоштовний смарт-контракт isSanctioned одразу на кількох EVM-мережах. Будь-хто може спитати його напряму через блокчейн — без реєстрації, без ключа, без лімітів. Дані ширші за один OFAC: включають санкційні режими різних юрисдикцій.
Як перевірити по мережах
- Ethereum, BSC, Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche — Chainalysis-оракул відповідає на всіх шести. Санкційну адресу він ловить незалежно від того, на якій з мереж лежать кошти.
- TRON і Solana — оракула там немає, тому санкції перевіряються по OFAC-списку. Для USDT додатково працює контрактний блекліст/заморозка Tether.
- Найшвидший шлях — наш безкоштовний чекер або бот @OnyxAML_bot: вони опитують усі ці джерела одночасно і дають відповідь за 2 секунди, мовою фактів.
Чим це відрізняється від «risk score» за гроші
Платні AML-сервіси продають імовірнісний відсоток ризику. Санкційна перевірка — інше: це бінарний факт з офіційного джерела, адреса або в списку, або ні. Ми свідомо даємо цей факт безкоштовно і не підмінюємо його вигаданим «ризиком у відсотках». Як влаштований повний скоринг бірж і чому він глибший — у розборі що насправді бачить Chainalysis.
Що робити, якщо адреса санкційна
Якщо це адреса контрагента — угоди не повинно бути: прийнявши кошти, пов'язані з санкційною адресою, ви успадковуєте найважчий тип ризику. Якщо санкційною виявилась ваша адреса або та, з якої вам надійшли кошти, — це серйозно, і «розблокувальники з гарантією» тут особливо небезпечні. Чесно: кейси з реальним санкційним слідом ми не беремо — це питання закону, а не форензики, і працювати з ними означало б сприяти обходу санкцій. Що ми беремо і чому відмовляємо — у «Як ми працюємо».
Чек-лист перед угодою
- Перевірте адресу контрагента на санкції (OFAC + oracle) і блекліст Tether — безкоштовно.
- Подивіться базові факти адреси: вік, патерни, мітки — як перевірити адресу за 5 хвилин.
- Санкційна або в блеклісті — угоди немає, іншої адреси не просіть: ризик не в адресі, а в коштах.
- Сумнів щодо вже отриманих коштів — план перших 24 годин.
Висновок
Санкційна перевірка — не привілей платних сервісів: офіційні джерела (OFAC + Chainalysis-оракул) доступні безкоштовно, і ми звели їх в один чек по TRON, Ethereum, Solana та ще п'яти EVM-мережах. Перевіряйте ботом чи на сайті до угоди — це секунди, які бережуть від найважчого типу заморозки.