Заблокували криптобіржу — Гданськ
Гданськ і сусідні Гдиня та Сопот (польське Тримістя) — великий вузол української громади на Балтиці: багато людей працює в логістиці, порту й на сезонних контрактах. Звідси й типовий кейс — заморозка біржового акаунта і запити польських банків, які особливо чіпляються за нерегулярні, «сезонні» зарахування. Польща в периметрі ЄС і під MiCA. Працюємо дистанційно: форензика й досьє, які приймає і банк, і біржовий compliance.
Локальна специфіка
Нерегулярний і сезонний дохід — головна складність SoF
Логістика, порт, короткі контракти дають дохід, що приходить нерівномірно, і саме за ці «нерегулярні» зарахування банки чіпляються найбільше. Тут потрібне не просто підтвердження доходу, а документування його природи: договори, рейси, сезонність. Готуємо Source of Funds, який пояснює, чому суми й дати виглядають саме так.
Польські банки і крипто-зарахування
PKO BP, Santander, mBank запитують походження при помітних криптозарахуваннях; українські документи про доходи й виписки зазвичай потребують перекладу. Підготовлений пакет із перекладом — різниця між зарахуванням і поверненням відправнику.
MiCA і польський периметр
Гданськ — це ЄС, тож із MiCA біржі перевіряють ЄС-резидентів суворіше, а проти ліцензованого CASP існує регуляторний шлях скарги (нагляд веде KNF), якого немає проти неліцензованих майданчиків.
Що зробить Onyx у вашому кейсі
- Форензик-звіт по ваших адресах (Chainalysis/TRM-клас): що саме тригернуло і яка ваша реальна дистанція від ризикового кластера.
- Source of Funds досьє — хронологічна реконструкція походження коштів з документами, у форматі, який читає compliance.
- Комунікація з compliance платформи або банком — одна вивірена позиція замість хаосу тікетів.
Часті питання
Мій дохід сезонний і нерівний — банк через це завернув вивід?
Часто саме так: нерегулярні зарахування виглядають для банку підозріло без пояснення. Документуємо природу доходу (контракти, рейси, сезонність) так, щоб суми й дати ставали пояснюваними.
Польський банк повернув вивід з біржі — що робити?
Запросити письмову підставу, зібрати SoF-пакет із перекладом і погодити повторне зарахування заздалегідь. Повернення — сигнал, що досьє потрібне до переказу, а не після.
Працюєте з санкційними кейсами?
Ні, без винятків: скринінг адрес — перший етап будь-якого кейса, потоки з реальним санкційним слідом не беремо.
Біржі
Міста
Безкоштовна попередня оцінка кейса
Опишіть ситуацію — повернемось із чесною оцінкою: що реально можливо, скільки триватиме і скільки коштує. Без «гарантій розблокування» — їх не існує; рішення ухвалює compliance.