Чекліст доказів P2P: що зберігати до, під час і після угоди

Друкований чекліст доказів, які вирішують P2P-спори: перевірка контрагента, слід ордера, платіжні підтвердження і збірка досьє після блокування. Добросовісні продавці програють тріангуляційні кейси не на фактах, а на відсутніх скрінах. Безкоштовно і відкрито — без email-гейту.

Коли потрібен цей документ

Чекліст

Чотири секції — скопіюйте і тримайте під рукою. Пункти секцій 1–2 — звичка на кожну угоду; секції 3–4 вмикаються після інциденту.

Секція 1 — до угоди. Усе тут коштує менше хвилини і запобігає більшості спорів у принципі.

P2P EVIDENCE CHECKLIST — 1. BEFORE THE TRADE (prevention)
[ ] Counterparty profile screenshot: rating, completed orders,
    registration date, total volume
[ ] Payer name on the incoming payment = counterparty's verified name
    (third-party payment -> cancel the order, no exceptions)
[ ] Chat stays on the platform; any move to Telegram/WhatsApp is captured
    as a screenshot (going off-platform = classic scam setup)
[ ] Your own deposit addresses pass a USDT blacklist / AML check

Секція 2 — під час угоди. Сторінка ордера, чат і платіжне підтвердження — трикутник, що доводить добросовісність. Відпускайте крипту лише після грошей у ВАШОМУ банківському застосунку.

P2P EVIDENCE CHECKLIST — 2. DURING THE TRADE
[ ] Full order page: order ID, asset, amount, rate, timestamps
[ ] Entire platform chat with the counterparty (scroll-through screenshots)
[ ] Incoming payment receipt: payer name, exact amount, date and time
[ ] Match: payment amount and reference == order amount
[ ] Crypto release TxID after payment is confirmed in YOUR bank app
    (never release on a payment "screenshot" alone)

Секція 3 — після блокування чи скарги. Спершу докази, потім емоції: повідомлення, номери кейсів, експорт повної P2P-історії, ваша статистика трейдера.

P2P EVIDENCE CHECKLIST — 3. AFTER A FREEZE / COMPLAINT
[ ] Bank letter or in-app notice: date, stated reason, reference number
[ ] Exchange notice: which account function is restricted, case number
[ ] Export of your full P2P history on the platform (CSV or screenshots)
[ ] Your trader statistics: completion rate, volume, account age
[ ] All of the above for THE disputed order collected into one folder

Секція 4 — збірка досьє. Іменовані додатки плюс односторінкова супровідна записка. Офіцер, який орієнтується у вашій папці за хвилину, — офіцер на вашому боці.

P2P EVIDENCE CHECKLIST — 4. DOSSIER ASSEMBLY
[ ] Files renamed: Annex_01_order.png, Annex_02_chat.pdf,
    Annex_03_payment.pdf, Annex_04_txid.txt …
[ ] One-page cover note: who you are, the disputed order in 3 sentences,
    list of annexes (use our compliance-response template)
[ ] Copies stored outside the exchange account (cloud + local)
[ ] Nothing deleted: accounts, orders and chats stay untouched —
    they are evidence, not liability

Правила користування

1. Скріни мають містити годинник пристрою і інтерфейс платформи — обрізані фрагменти мало що доводять.
2. Зберігайте копії поза біржею: доступ до акаунта можуть обмежити саме тоді, коли докази найпотрібніші.
3. Перевірка імені платника — абсолютна: ім'я на платежі ≠ верифіковане ім'я контрагента означає скасування, хай що пояснюють у чаті.
4. Періодично проганяйте власні депозитні адреси через перевірку блеклістів — ризик ваших контрагентів стає вашим.

Чого НЕ робити

• Не видаляйте ордери, чати чи акаунт після інциденту — це доказова база, а не компромат.
• Не повертайте гроші «жертві» поза процедурою банку/платформи — незадокументоване повернення читається як визнання.
• Не продовжуйте торгувати на акаунті під скаргою — нові ордери додають новий контрагентський ризик у відкритий кейс.

Що зробить Onyx у вашому кейсі

1. Форензик-звіт по ваших адресах (Chainalysis/TRM-клас): що саме тригернуло і яка ваша реальна дистанція від ризикового кластера.
2. Source of Funds досьє — хронологічна реконструкція походження коштів з документами, у форматі, який читає compliance.
3. Комунікація з compliance платформи або банком — одна вивірена позиція замість хаосу тікетів.

Часті питання

Корисне поруч

Безкоштовна попередня оцінка кейса

Опишіть ситуацію — повернемось із чесною оцінкою: що реально можливо, скільки триватиме і скільки коштує. Без «гарантій розблокування» — їх не існує; рішення ухвалює compliance.