ONYX//AML
Варшава · Crypto AML

Розблокування криптобірж для українців у Варшаві

Понад мільйон українців у Польщі — і свій клас проблем: польські банки закривають рахунки за крипто-перекази, біржі заморожують кошти при зміні юрисдикції з UA на PL, а з 01.07.2026 повноцінно б'є MiCA. Допомагаємо українцям у Варшаві дистанційно — мовою і документами, які приймає польський та біржовий compliance.

Локальна специфіка

Польські банки і крипта

PKO BP, mBank, Millennium закривають рахунки за регулярні перекази з бірж — «polityka AML». Виведення великої суми без попередньої підготовки Source of Funds — найчастіша помилка заробітчан.

Зміна юрисдикції KYC

Переїхали — акаунт відкритий на українські документи, IP польський, адреса змінилась. Цей mismatch тригерить повторну верифікацію або заморозку. Оновлювати KYC треба проактивно, і ми знаємо, в якій послідовності.

MiCA з 01.07.2026

Польща імплементує MiCA: неліцензовані CASP-платформи втрачають ринок, кошти на них — у зоні ризику. Якщо тримаєте робочі суми на маленьких платформах — час виводити правильно.

Що зробить Onyx у вашому кейсі

  1. Форензик-звіт по ваших адресах (Chainalysis/TRM-клас): що саме тригернуло і яка ваша реальна дистанція від ризикового кластера.
  2. Source of Funds досьє — хронологічна реконструкція походження коштів з документами, у форматі, який читає compliance.
  3. Комунікація з compliance платформи або банком — одна вивірена позиція замість хаосу тікетів.

Часті питання

Банк у Польщі закрив рахунок «без пояснень» — це через крипту?

Майже завжди так: банки не зобов'язані пояснювати AML-відмови. Запобігти простіше, ніж лікувати: підготовлене SOF-досьє до великого виводу.

Чи працюєте з польським compliance польською?

Комунікація з біржами — англійською (стандарт індустрії), супровідні документи для польських банків — за потреби готуємо з перекладом.

Я в Польщі, акаунт український — кому платити податки?

Податкова резидентність — до податкового юриста. Наша зона — щоб біржа не тримала ваші кошти заблокованими.

Біржі

BinanceBinance заблокував акаунт або кошти BybitBybit заморозив кошти (Risk Control) OKXOKX заблокував вивід (Risk Control) Tether (USDT)Tether заблокував USDT на адресі

Міста

КиївРозблокування коштів на криптобіржах ХарківЗаблокували криптобіржу ОдесаРозблокування криптоакаунтів ЛьвівЗаморозили кошти на біржі ДніпроРозблокування криптобірж КраківЗаблокували криптобіржу БерлінРозблокування криптобірж для українців у Берліні та Німеччині ПрагаЗаблокували криптобіржу

Безкоштовна попередня оцінка кейса

Опишіть ситуацію — повернемось із чесною оцінкою: що реально можливо, скільки триватиме і скільки коштує. Без «гарантій розблокування» — їх не існує; рішення ухвалює compliance.

CASE INTAKE // FREE ASSESSMENT

Конфіденційно. Ми спершу проганяємо власну AML-перевірку: кейси з санкційними чи завідомо брудними потоками не беремо.