Дедлайны бирж при AML-проверке: у вас 72 часа, у них бессрочно

Асимметрия, которую нужно понять сразу

Биржа отвечает «столько, сколько потребуется». Формулировки в справках обтекаемые: «стандартное рассмотрение 1-2 дня», «до 30 дней», а реальные EDD-холды тянутся неделями и месяцами. При этом ваше окно на подачу документов конечное, часто короткое, и его пропуск имеет автоматические последствия. Поэтому первое действие при любом запросе документов: найти в письме или статусе проверки свой дедлайн и записать его. Не «примерно на днях», а конкретную дату и час.

Свод по биржам

Ниже цифры из официальных справок и правил бирж на момент публикации. Биржи меняют правила без предупреждения, поэтому сверяйтесь со своим письмом: оно первично.

• Bybit. При верификации вывода у вас 72 часа на подачу документов, иначе вывод отклоняется автоматически. Заявленный срок ответа «до 24 часов», но реальные EDD-холды бывают 30+ дней. Это самое жёсткое окно из известных нам: пропустили — начинаете заново.
• Bitget. На подачу EDD-документов даётся 18 календарных дней. Звучит щедро, но пакет там объёмный, и собирать его лучше с первого дня.
• OKX. Требования к свежести: документы не старше 3 месяцев, выписки банка за 1-3 месяца, селфи с рукописной запиской и датой. Стандартное рассмотрение 1-2 рабочих дня, но legal-hold длится неделями. Старая выписка означает отказ по формальному признаку, проверяйте даты до отправки.
• Binance. Security-suspension (после смены пароля, подозрительного входа) обычно снимается сам за 24-48 часов, трогать его не нужно. Апелляция ограничений идёт через «Withdraw appeal», при этом биржа официально пишет, что не все ограничения подлежат апелляции: холд по запросу правоохранителей — отдельный трек. P2P-апелляция рассматривается с SLA 2 часа, но доказательство оплаты принимается только в виде цифровой PDF-выписки из банка за 3 месяца. Фото экрана и обрезанные скриншоты отклоняют, и на этом формате проигрывается большинство P2P-споров.
• MEXC. Официально «1-3 рабочих дня, до 30 дней AML». Задокументированные кейсы тянутся месяцами: публичный кейс на $3.15M шёл с июля по ноябрь 2025. Закладывайте длинный горизонт и письменную фиксацию каждого шага.
• KuCoin. Стандартный EDD 1-2 рабочих дня, но заморозки «по серьёзным обвинениям» происходят без объяснений и без сроков. Здесь единственный рычаг — грамотный письменный пакет и настойчивая, но корректная эскалация.

Правило №1: один полный пакет

Частичная подача документов перезапускает очередь. Отправили выписку сегодня, справку завтра, а селфи послезавтра — каждый раз кейс уходит в конец очереди на новое рассмотрение. Правильная стратегия одна: собрать полный непротиворечивый пакет и подать его одним разом. Непротиворечивый значит, что суммы в выписках сходятся с задекларированным доходом, даты не конфликтуют, а объяснение происхождения средств одно и то же во всех документах. Как биржа читает этот пакет изнутри — в разборе как работает AML на биржах, каркас документа — в шаблоне Source of Funds.

Порядок действий при запросе документов

1. Зафиксируйте дедлайн из письма или статуса проверки в первый час. Поставьте напоминание за 24 часа до срока.
2. Составьте список требуемого дословно из запроса биржи. Не додумывайте и не добавляйте лишнего: лишние документы порождают лишние вопросы.
3. Проверьте формат и свежесть: цифровой PDF из банка, а не фото; даты в пределах требуемого окна; полные страницы без обрезки.
4. Подайте одним пакетом и сохраните подтверждение подачи: номер тикета, скриншот статуса, дату и время.
5. Пока ждёте, действуйте по плану первых 24 часов: фиксация переписки, TxID, никаких параллельных хаотичных обращений.

Нюанс для Казахстана: параллельный блок карты

Частый сценарий: одновременно с проверкой на бирже блокируется карта Kaspi или Halyk, через которую шли P2P-платежи. Это отдельный трек со своими правилами. Жалоба на действия банка в Казахстане подаётся в АРРФР (Агентство по регулированию и развитию финансового рынка), по закону это 15 дней рассмотрения с возможным продлением ещё на 15. Не в АФМ: финмониторинг жалобы клиентов на банки не рассматривает. Вести оба трека нужно параллельно, но не смешивая документы и аргументацию.

Вывод

Побеждает в этих проверках не тот, кто пишет в поддержку чаще всех, а тот, кто в первый день зафиксировал свой дедлайн и собрал под него один полный пакет. У биржи времени бессрочно, у вас нет. Если окно короткое, сумма значимая или уже был отказ, пришлите вводные на бесплатную оценку: посмотрим на кейс и честно скажем, где у пакета слабые места.