Дедлайни бірж при AML-перевірці: у вас 72 години, у них безстроково

Головна асиметрія

Жодна велика біржа не публікує максимального строку свого compliance-розгляду. «Стандартні 1-2 дні» в довідках стосуються простих випадків; EDD-холди і legal-hold можуть тривати тижнями й місяцями, і формальної межі в них немає. А от для користувача дедлайни конкретні, і їх пропуск має автоматичні наслідки. Як влаштована сама перевірка, ми розбирали в статті як працює AML на біржах; тут — саме про строки.

Дедлайни по біржах: що кажуть офіційні довідки

• Bybit: при верифікації виводу у вас 72 години на подачу документів, інакше вивід відхиляється автоматично. Заявлена відповідь «до 24 годин», але реальні EDD-холди бувають 30 і більше днів.
• Bitget: 18 календарних днів на подачу EDD-документів.
• OKX: документи мають бути не старші 3 місяців, банківські виписки за 1-3 місяці, селфі з рукописною запискою і датою. Стандартний розгляд 1-2 робочі дні, legal-hold триває тижнями.
• Binance: security-suspension знімається сам за 24-48 годин, апеляція подається через «Withdraw appeal». Офіційна позиція: «не всі обмеження підлягають апеляції», LE-hold (запит правоохоронців) іде окремим треком. P2P-апеляція має SLA розгляду 2 години, але доказ приймається лише у вигляді цифрової PDF-виписки з банку за 3 місяці: фотографії екрана і обрізані скриншоти відхиляють.
• MEXC: офіційно «1-3 робочі дні, до 30 днів при AML-перевірці». Задокументовані кейси тягнуться місяцями: у публічному кейсі на $3.15 млн перевірка йшла з липня по листопад 2025.
• KuCoin: стандартний EDD 1-2 робочі дні, але заморозки «за серйозними звинуваченнями» приходять без пояснень і без строків.

Правило №1: один повний пакет, не частинами

Часткова подача документів перезапускає чергу розгляду. Надіслали виписку сьогодні, а довідку про доходи за тиждень — кейс поїхав у кінець черги двічі. Тому пакет збирається повністю, вичитується на несуперечності (суми, дати і джерела в різних документах мають сходитися) і подається один раз. Це найчастіша причина, чому кейси, які могли закритися за тиждень, тягнуться місяцями.

Що робити практично

1. Зафіксуйте свій дедлайн одразу. Відкрийте лист або статус перевірки і знайдіть, скільки годин чи днів вам дали на подачу. Це найважливіша цифра вашого кейса, збирайте пакет під неї.
2. Пройдіть план перших 24 годин: зберегти листування, скриншоти статусу, нічого не «дробити» і не створювати нових флагів.
3. Складіть пакет по шаблону Source of Funds: один документ, де походження коштів пояснене послідовно і підтверджене виписками.
4. Якщо строк короткий, а ситуація неочевидна — безкоштовна оцінка кейса. Скажемо чесно, що реально встигнути у ваше вікно і в якому порядку подавати.

Чесний висновок

Гарантованих строків розгляду не існує ні в кого, і той, хто їх обіцяє, вводить в оману. Але свою частину таймлайна ви контролюєте повністю: знати своє вікно, зібрати один несуперечливий пакет і подати його вчасно. Практика показує, що саме тут програється або виграється більшість кейсів.