Проверка контрагента до сделки

Лучшая защита в P2P — это не «интуиция», а привычка проверять адрес и контрагента до того, как вы отпустили крипту или приняли платёж. Проверка занимает пару минут и делается бесплатно.

Что проверять по адресу

Если сделка идёт по on-chain адресу (вы отправляете USDT напрямую или получаете вывод), прогоните его через чекер. Он отвечает на три ключевых вопроса:

• Блеклист Tether. Адрес физически заморожен эмитентом USDT? Это самый жёсткий сигнал: с замороженного адреса токены не сдвинуть, и любая связь с ним — повод отказаться от сделки.
• Санкции. Адрес есть в списках OFAC или отмечен санкционным ораклом на EVM-сетях? Работа с такими адресами — это уже не про AML, а про соучастие.
• Дата заморозки и жалобы сообщества. Если адрес недавно попал в блеклист или на него уже жаловались другие пользователи, вы увидите это в паспорте адреса.

На что смотреть в паспорте адреса

Чекер показывает не только вердикт, но и факты, а не «оценку риска с потолка». Обращайте внимание на:

• Возраст адреса. Совсем свежий адрес (создан пару дней назад) под крупную сделку — повод насторожиться: у чистого бизнеса обычно есть история.
• Баланс и обороты. Транзитный характер (сколько пришло — столько сразу ушло, баланс почти нулевой) — типичный признак «прокладки».
• Много отправителей (fan-in). Если на адрес шлют десятки разных людей, это может быть сборный кошелёк дропа или скам-проекта.

Что проверять по контрагенту

• Совпадение имён. Имя в аккаунте биржи должно совпадать с именем плательщика на карте. Не совпадает — стоп.
• Возраст и рейтинг аккаунта. Новый аккаунт без истории сделок под крупную сумму — риск.
• Давление по времени. «Быстрее отпускай, я тороплюсь» — классический приём, чтобы вы не успели проверить.

Правило: «не в блеклисте» — это не гарантия чистоты, а лишь отсутствие самого жёсткого маркера. Чекер снимает очевидные риски, но здравый смысл по контрагенту остаётся за вами. Если сделка крупная или вы сомневаетесь — запросите бесплатную оценку кейса до того, как переводить деньги.