Перевірка контрагента до угоди

Найдешевша страховка в P2P — це кілька хвилин перевірки перед тим, як натиснути «відкрити угоду». Мета проста: зрозуміти, чи не тягне за собою адреса контрагента очевидних проблем, і зафіксувати цей факт на випадок спору.

Перевірка адреси в чекері

Якщо ви віддаєте крипту, а особливо якщо приймаєте її на свою адресу, прогоніть адресу контрагента через чекер USDT. Він покаже три речі:

• Блекліст Tether — чи заморожена адреса емітентом USDT (функція isBlackListed у контракті). Якщо так, кошти на ній фактично мертві.
• Санкційний статус — збіг зі списками OFAC та санкційним оракулом на кількох мережах.
• Дату заморозки — якщо адреса потрапляла в блекліст, ми показуємо конкретну дату події з власного корпусу.

На що дивитись у паспорті адреси

Крім прямих хітів, звертайте увагу на поведінкові факти:

• Вік адреси. Свіжа адреса (кілька днів) під велику угоду — привід уповільнитись.
• Fan-in. Багато різних відправників на одну адресу — типова картина збірного гаманця дропа.
• Транзитність. Скільки заходить — стільки одразу виходить, баланс близький до нуля. Це шаблон «прокладки».
• Скарги спільноти. Якщо на адресу вже скаржились інші користувачі, ви побачите це як чесний сигнал (не вирок, але привід придивитись).

Чого перевірка не робить

«Не в блеклісті» не означає «чиста». Публічні дані показують лише те, що вже стало відомим on-chain: якщо гроші вкрали годину тому, жодна база ще про це не знає. Тому перевірка адреси — це фільтр очевидного ризику, а не гарантія. Друга половина безпеки — це докази вашої угоди, до яких переходимо в наступному уроці.

Практичне правило: перевіряйте адресу й до угоди, й одразу після отримання коштів, і зберігайте скріншот результату з датою. Це частина вашого доказового пакета.