Як самому розблокувати кошти на біржі: покрокова інструкція
Якщо біржа заморозила кошти, юрист потрібен не завжди. Розберемо, що можна зробити самому, яких доказів чекає compliance, де взяти готову блокчейн-частину і в яких випадках листом нічого не вирішити.
Спершу чесно: коли вийде самому
Частину блокувань реально зняти без посередника: біржа ставить питання, ви відповідаєте документами, перевірка закривається. Інші листом не вирішуються. Перші десять хвилин варто витратити на те, щоб зрозуміти, який випадок у вас.
| Що написала біржа | Можна самому? | Що потрібно |
|---|---|---|
| KYC, селфі, відеоверифікація | Так | Пройти перевірку одразу, з тими самими даними, що в профілі |
| Source of Funds, EDD, походження коштів | Так, якщо кошти законні і є документи | Один повний пакет: документи про дохід і розбір ончейн-історії |
| AML risk за депозитом | Часто так | Дізнатися, що видно за адресою, і пояснити зв'язок документами |
| Risk control без причини | Так, але почніть із письмового запиту | Підстава, список документів, номер звернення |
| Санкції, запит правоохоронців, суд | Ні | Юрист. Лист у підтримку тут нічого не вирішить |
| Адреса в блеклисті USDT | Біржа тут ні до чого | Окремий маршрут, див. гайд про блеклист Tether |
| Біржа закривається або під санкціями | Залежить від процедури | Дивіться сторінку біржі: HTX, EXMO, Kuna |
Спершу перевірте, чи це не загальна пауза. Після зламів Binance і Bitget восени 2026 вивід закривали всім, і жодні документи тут не пришвидшували процес.
Крок 1. Нічого не зіпсуйте в перші години
- Збережіть лист біржі, скріни кабінету, TxID депозитів і номер звернення.
- Ведіть один тікет. Паралельні звернення заплутують розмову, а різні версії в них читаються як ухиляння.
- Не виводьте «потроху» на нові адреси і не ганяйте кошти через інші гаманці.
- Нікому не давайте seed-фразу і не платіть тим, хто написав вам сам і обіцяє розблокування.
Детальніше в плані перших 24 годин.
Крок 2. Дізнайтесь, що бачить біржа
Біржі рідко називають точну причину. Але ончейн-дані публічні, і більшу частину картини можна побачити самому. Перевірте адресу, з якої заводили кошти: блеклисти, санкції, скам-бази і основні факти про адресу.
Безкоштовна перевірка адреси
Покажемо, що видно за адресою, без реєстрації.
Крок 3. Запитайте підставу письмово
Запитайте три речі: на якій підставі обмежено акаунт, який повний список документів потрібен, у який строк чекати рішення. Відповідайте лише через офіційний канал біржі. Готова структура є в шаблоні відповіді compliance.
Крок 4. Зберіть докази щодо грошей
Офіцера цікавить зв'язна історія: звідки взялися гроші, як стали криптовалютою, як потрапили на біржу. Суми і дати мають сходитися.
- Дохід: виписки, договори, декларації, документи про продаж майна.
- Купівля криптовалюти: історія угод, P2P-ордери, платіжні підтвердження на ваше ім'я.
- Переказ на біржу: TxID і адреси на кожному кроці.
Каркас є в шаблоні Source of Funds, а для P2P-угод у чек-листі доказів. Міжнародній біржі подавайте пакет англійською.
Крок 5. Закрийте блокчейн-частину
Банківську виписку ви отримаєте самі. Складніше відповісти на питання про самі монети: з ким пов'язана адреса, звідки прийшли кошти, чи є поруч санкційні адреси, чи надійшли гроші до заморозки контрагента. Тут у вас три шляхи.
| Шлях | Ціна | Кому підходить |
|---|---|---|
| Повністю самі: безкоштовна перевірка й оглядач блокчейну | $0 | Проста історія, один-два перекази, невелика сума |
| Самі, з нашим досьє: подаєте від свого імені, доказову частину готуємо ми | $199 | Біржа просить докази, а платити за повне розслідування і супровід ви не хочете |
| Супровід: ведемо справу і листування разом із вами | Після безкоштовної оцінки | Велика сума, складна історія, спір із біржею |
Що ви отримаєте в досьє
Документ для офіцера compliance: резюме на одну сторінку, повний реєстр переказів із хешами, санкційний скринінг на три хопи, трасування коштів, профілі найбільших контрагентів, аналіз за часом, лист англійською, чек-лист документів і декларацію власника коштів. Движок збирає дані, потім досьє перевіряє команда нашого юридичного відділу. Строк від 2 до 10 годин.
Якщо досьє знайде проблему, ми покажемо її прямо: прихована знахідка руйнує довіру до всього пакета. Досьє будується за адресою в TRON, Ethereum або Solana. Якщо кошти прийшли через іншу мережу або переказом з іншої біржі, почніть із безкоштовної оцінки.
Замовити досьє за $199
До оплати покажемо, яка історія є за адресою. Якщо переказів USDT немає, продавати досьє не будемо.
Крок 6. Подайте все одним пакетом
Лист із короткого супровідного тексту, хронології і пронумерованих додатків. Не надсилайте файли по одному: біржа може просити нові документи знову і знову, а розрізнене подання лише ускладнює розгляд. Відповідь тримайте в одній версії: якщо щось уточнюєте, поясніть чому.
Крок 7. Стежте за строками й ескалюйте
Максимальний строк перевірки майже ніде не опубліковано. Відомо ось що:
- Bybit: за довідкою біржі, документи для додаткової перевірки виводу треба подати за 72 години.
- OKX: фіксованих строків ризик-перевірок немає, біржа сама про це пише.
- MEXC: документи зазвичай близько 3 робочих днів, потім можливий аналіз ризику, у важких випадках до 365 днів.
- Bitget: 18 днів на EDD за деякими банківськими депозитами. Для перевірок виводу строк не опубліковано.
Якщо відповіді немає два-три тижні, напишіть follow-up у той самий тікет, пославшись на номер і дату подання. Скарга регулятору працює здебільшого проти ліцензованої компанії: наприклад, за Bybit EU і WhiteBIT EU наглядає FMA Австрії, за OKX Europe і Gate у ЄС наглядає MFSA Мальти. Детальніше у зводі строків бірж.
Коли зупинитися і покликати юриста
- У листі згадано санкції, суд або правоохоронні органи.
- Перевірка показала прямий зв'язок адреси із санкційним списком.
- На вас заявили або відкрили кримінальне провадження.
- Сума така, що помилка в першій відповіді коштуватиме дорожче за юриста.
Гарантувати розблокування не може ніхто: рішення ухвалює compliance біржі. Хто обіцяє результат за передоплату, той, найімовірніше, шахрай. Ми відповідаємо за якість доказів і чесно кажемо, якщо вашу ситуацію ними не вирішити.
Дізнайтесь першими, якщо статус зміниться
Перевірте будь-яку адресу і ввімкніть безкоштовне сповіщення в Telegram: щодня перевіряємо її і напишемо, якщо вона потрапить у блокліст Tether чи санкційний список.
Часті питання
Чи можна розблокувати кошти без юриста?
Так, якщо біржа просить верифікацію або документи про походження коштів, а гроші законні й підтверджуються документами. Якщо йдеться про санкції, суд або запит правоохоронців, потрібен юрист.
Скільки чекати відповіді біржі?
Більшість бірж не публікує максимальний строк перевірки. Подайте один повний пакет і пишіть follow-up у той самий тікет, якщо відповіді немає два-три тижні.
Досьє за $199 гарантує розблокування?
Ні. Рішення ухвалює compliance біржі. Досьє закриває блокчейн-частину відповіді, а документи про дохід додаєте ви.
Що робити, якщо я заводив кошти з іншої біржі?
Адреса іншої біржі не покаже вашу особисту історію, тому досьє за нею може не допомогти. Почніть із виписки тієї біржі й безкоштовної оцінки кейсу.
Кому не можна платити за розблокування?
Тим, хто написав вам сам, просить seed-фразу або обіцяє результат за передоплату.